마루제이의 퇴직연금 포트폴리오 소개

안녕하세요, 마루제이입니다.

저는 현재 재직중인 회사의 퇴직금은 DC형(Defined Contribution, 확정기여형)으로 관리하고 있으며, 개인형 퇴직연금인 IRP(Individual Retirement Pension)를 추가적으로 운용하고 있습니다.

저의 퇴직연금 포트폴리오 소개하려고 합니다.

1. 어디에 투자하고 있는가?

아래와 같은 포트폴리오에 맞춰 퇴직 금융자산을 운용하고 있습니다.
이유는???

음~~~

딱히 특별한 이유는 없습니다.
퇴직연금이니 안전성이 중요하지만, 그렇다고 보수적으로 관리하기에는 재산 증식이 크지 않기에 다소 공격적으로 포트폴리오를 정하였습니다.

자산군 (Asset Class)	비중 (%)	특징 및 역할
TDF2045	30%	은퇴 시점에 맞춘 자동 자산 배분 (안전자산 관리)
S&P500	30%	미국 대형주 중심의 장기 우상향 수익 추구
금 (Gold)	20%	인플레이션 방어 및 위기 상황 대비 안전자산
NASDAQ100	10%	미국 기술주 중심의 공격적인 성장 수익 추구
KOSPI200	10%	국내 대형주를 통한 한국 시장 투자
합계	100%	공격적 성장과 안전성을 균형 있게 배분

모두 지수에 투자하는 ETF로 구성하였습니다.
이 ETF와 동일한 지수를 추종하는 펀드 상품에 투자하지 않는 이유는 펀드의 경우 상대적으로 높은 운용수수료와 매도 시 환급되기까지 시일이 걸린다는 점 때문입니다.

DC형과 IRP 모두 위 표와 같은 포트폴리오에 맞춰 투자하고 있으며 주기적으로 리밸런싱을 통하여 비율을 조절하고 있습니다.
또한 그때그때 시장 상황에 맞춰 상품군을 변경할 가능성도 있습니다.

2. 상품 소개

상품	상품소개 링크	선택이유
TIGER TDF2045	링크	안전자산 30% (위험자산 70%) 맞추기
RISE 미국S&P500	링크	미국이 망하지는 않겠죠
TIGER KRX 금현물	링크	장기적으로 금은 꾸준하고 안전하게 우상향 했음
SOL 국제금	링크	금 김치프리미엄 헷지
1Q 미국나스닥100	링크	S&P500 보다는 공격적으로 투자
RISE 200TR	링크	한국 사람인데 한국에도 투자해야죠

마루제이가 투자한 상품 목록

3. 제 포트폴리오에 대해

제가 선택한 포트폴리오는 당연히 정답은 아니며 다른분들이 보기에는 위험하거나 부족해 보일 수 있습니다.
변함없이 정적인 포트폴리오가 아닌 언제든 동적으로 조절 가능성을 열어 두고 투자하려고 합니다.

어찌되었든 기본적인 기조는 노후생활을 대비하는 자금이니 안전성이 중요하지만, 아직 40대인 저에게는 다소 공격적인 상품군으로 구성하였습니다.

의견이나 조언 또는 궁금한 것이 있다면 답글 남겨주세요.

감사합니다.